男子取款被问目的后故意1次取1元逼哭柜员!银行是否有询问权?
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2023-07-05 18:20:02
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原标题:男子取款被问目的后故意1次取1元逼哭柜员!银行是否有询问权?

7月3日,浙江宁波一名男子去银行取款2.5万元,被银行柜员追问取款的真实用途,否则就无法取款。

他随口回了一句:“我取钱坐公交车的。”这时女柜员强调说:“银行有规定,客户取款时必须要说明用途,不然有问题的话,我是要被开除的。”

男子愤怒回怼:“那现在就开除你吧!我就取一块钱!每天来取一块钱,非把你弄开除!”

据目击者国先生称,工作人员询问取款用途,是银行规定职责范围内的事情,主要是防止受到诈骗。男子认为钱是自己的,取钱时还问这么多,有点不耐烦。最后男子看到工作人员委屈哭了,才把2.5万一起取出来。

网友炸了:取自己的钱,还要问用途?

这起事件冲上热搜后,引发网友热议,观点不一。不少网友质疑,银行有什么资格管别人取钱干什么难道储户将钱存在银行,就没有一点隐私可言吗?“取自己的钱,你还问我用途,呵呵。”“这小伙也是轴,随便讲一个理由就行了撒。”

有网友为银行工作人员鸣不平,认为都是按规章办事,何苦刁难基层人员:“银行取款现在都会问啊,你觉得烦就ATM机分几次取。”“取款用途说个家里用钱就行。柜员就是问一句,这是银行的工作流程要求,也是因为受骗人太多了,多问这一句,万一是被骗的就有可能再想想避免损失。没说不给你取钱。”

也有网友认为在银行取款时被询问用途的规定不合理,无法从本质上防止诈骗,同时也没有体现边界感。

还有网友对男子的行为提出疑问:“直接报警不行吗?这不是寻衅滋事?”

涉事银行回应:询问取款用途是反洗钱要求

据悉,此事发生在宁波银行宁海支行。宁波银行宁海支行工作人员表示,此事目前领导在处理,是否对那名受了委屈的员工进行了安抚,她目前暂不清楚。

宁波银行热线电话客服人员表示,取5万元及以上金额需要向网点提前预约,网点也会根据反洗钱的相关要求,询问一些问题。

另据媒体报道称,多家银行客户经理表示,在实际操作过程中,银行工作人员出于合规和谨慎性原则也会对一些不到5万元的存取款金额进行询问,并做一些善意的提醒。

个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金来源、用途

据法律创作者@法律公开课 的普法知识:

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第10条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

《储蓄管理条例》第5条第2款规定,储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密的原则。

值得注意的是,取款自由原则和取5万元要进行登记,其实并不冲突。因为不登记并不会影响取款,登记只是为了及时发现异常,防止储户被骗钱。

本次事件中,男子取2.5万元就被询问用途,而且女柜员说:“不说取款用途,就不给取钱”,不仅违背了取款自由的原则,同时也是违约行为。

另外,男子所说的“每天来取一块钱,非把你弄开除”言语,这并非部分网友说的寻衅滋事。实际上,这只是男子维护自己取款自由的权利,所采取的方法,或者是说的气话。

这些善意的提醒,还请配合

据了解,2022年,全国公安机关破获电信网络诈骗犯罪案件46.4万起。这只是案件的数量,受害人员至少要翻好几倍,甚至是十几倍。

面对如此庞大的受害人群,公安机关也一直在宣传反诈知识。为此,中国人民银行、银保监会、证监会才联合要求各银行要询问储户存取款的来源和用途,目的就是预防电信诈骗,甚至是洗钱等违法犯罪活动,主动介入保护储户资金安全。

如果大家去银行存取款时,柜员问起钱的来源和用途,还是请配合一下。毕竟,有很多电信诈骗的案例,确实卡在了银行柜员这一关,为受害者挽回了金钱损失。

(海报新闻编辑 张玉清 综合自澎湃、潮新闻、中国网等)

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