职业说--理财规划师。精志愿高考志愿填报一按照职业规划精准填报志愿，理财规划师是指明理财规划的原理，技术方法，针对个人，家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理咨询服务的人员，理财规划师的日常工作，以提高客户生活品质为目的，对客户财产进行规划集中表现在八个角度，一、通过现金规划使需求可用手头现金来满足预期的现金支出，通过各种储蓄和明投资工具来满足，以保至鲨金流通，通过消费支出规使个人消费支出合理，使家庭收安结构大体平衡。

四、通过风管理与保险规划。做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度。五、通过对纳体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提我的优惠和差别待遇，减少或建税负支出。六、根据理财目标，个人投资额以及风险承受能力，来确定有的投资方案，给个人或家庭提供收入。在青壮年进行财务规划，达到晚年有一个自理的老年生活的目标。

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。

这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。

理财师的资源起步通常都是从陌call开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。

简单的说就是保险公司派驻银行网点销售保险产品的销售人员。银行保险理财师就是保险公司在银行负责业务的驻点客户经理，待遇由保险公司来定，按照目前90号文件来看，一般类的银行保险都是不允许驻点工作的，能在交行的只有和泰康还有平安合作的财富保障项目的理财规划师可以留在银行销售正规的寿险产品而不是理财类的银行保险。前者待遇不高要看业绩，后者底薪比较高，但要求高素质人才，一般要本科专业以上学历。

理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员，理财规划要求提供全方位的服务.因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。