其实监管一直想鼓励，将存款转化为投资理财。那么针对1月份新增6.87万亿存款产品来说，各家金融机构还是要加大研发好的理财产品，否则客户宁可存入存款也不买理财产品，这金融市场怎么能够有效的发展起来呢？存款如何能转化成为推动经济发展的投资资金呢？其实对于现在很多存款人和理财人来说，养老金理财产品是值得考虑的一个选择，最少在刚刚开始推出的这几批养老金理财产品，各家金融机构会倾入比较大的资源，将理财产品收益率做上去。

例如工银理财发售的这4只个人养老金理财产品，都是最短持有期产品，设置不同期限锁定期，长期投资封闭运作。根据期限不同，产品的业绩比较基准在年化3.7%至5.75%之间，还是非常有着足够的吸引力。虽然个人养老理财产品期限较长，但其实也值得去投入一部分资金。而且个人也不可能无限制购买，按照现行的管理规定，每个有着社保卡的民众也最多一年只能买1.2万元。

是银行产品，没什么好说的。如果不是银行产品，那就太低了，缺乏竞争力。展示亮点。首先你要知道自己产品的优点，突出优点，掩盖缺点。但是你的理财产品收益率太低，还是不保本，缺乏竞争力。有兴趣可以推我的理财 product，很有优势，分提成。问他有没有储蓄计划。如果没有，那就相当困难了。以前在银行卖理财产品。一般来说，每推出一款新产品，我们都会提前打电话给老客户做好宣传，然后我们银行会发短信到客户并做报纸广告。

至于开发新的客户，我们一般不主动。理财 Manager不同于客户 Manager，理财 Manager需要做的更多，很多资源在客户之前就有了。但是，客户经理不一样。永远是客户经理的任务是拉存款，而理财经理的任务是销售理财产品，只要销售业绩好，其他。所以客户经理最好咨询大公司的销售经理。

作为一个理财经理，你最大的问题和你的第一步是跳出你所代表的公司和你要销售的产品理财。运用你的基本常识和道德规范。去帮忙客户。做一个真实的理财。不帮忙推销产品客户做吧理财。即使违背良心。挣钱不会害你吗？所以如果你想成为一个...理财借款很好的经理，你要跳出你的圈子。这是。所有步骤之前的第一步。那么第二步是什么呢？

R4风险承受水平:将客户划分为风险承受水平后，根据客户分配不同的理财产品，具有不同的风险承受水平。有很多理财经理。清楚地知道。客户风险承受能力比较弱，但是为了高收益。还是为了高提成。向客户推荐高风险理财产品，这是违法的。理财产品的管理者的基本操守。和行为准则。

如何培养客户 理财的概念，那么你应该先告诉他如何比较。1)学会存钱，分析自己的财务报表，找出哪些地方可以省钱，哪些地方需要花钱，2)当薪资是唯一来源时，尝试做职业规划。3)把省下来的钱按照投资 self，未来应急，保险，理财几个板块来分，4)将收益由单一变为多元。5)人生规划/学习投资。