广东证监局1号罚单来了！
中国基金报 安曼
2月18日，广东证监局官网上挂出2024年的“1号罚单”，借用他人账户从事证券交易遭重罚。
罚单显示，“宁波富婆”谢某娣借用多达5个证券账户从事证券交易，借用时长最长达2年3个月，谢某娣与账户提供方约定按照一比二的比例出资，证券交易总额高达35.77亿。
谢某娣被责令改正，给予警告，并处以40万元的罚款。
借用5个账户
巨额交易35.77亿元
从账户开立及借用情况来看，谢某娣前后借用多达5个证券账户。其中有两个账户“即开即用”，借用时间短则半年，长则超过两年。
借用期间，谢某娣与账户提供方约定按照一比二的比例出资，并实际投入交易资金。有意思的是，经统计，上述证券账户在借用期间合计发生证券交易35.77亿元，其中股票、可转债等交易4.9亿元，质押式国债回购交易30.87亿元。
也就是说，谢某娣借用的五个账户中超86%的资金用于质押式国债回购交易，仅有不到14%的资金用于股票、可转债等交易。
谢某娣在申辩材料中提出，一是其与胡某琴、张某、尤某珍属于合作从事证券业务关系，双方按照约定的比例出资、分成，并由账户持有人本人承担亏损，与借用他人证券账户从事证券交易具有本质区别；二是其不认识也从未借用、操作过“姚某鸣”“赵某”证券账户。
广东证监局认为，在案询问笔录、相关协议、涉案账户资金、交易及交易设备硬件信息等证据，足以证明谢某娣实际控制“胡某琴”等5个涉案账户，且将自有资金投入涉案账户并交易，相关行为构成借用行为。同时，“姚某鸣”“赵某”账户所有人姚某鸣、赵某以及账户借用中间人张某1均指认，账户经张某1介绍，借给谢某娣使用。广东证监局对谢某娣的申辩意见不予采纳。
借用他人账户属违法行为
顶格处罚50万
很多投资者认为，帮亲属操作股票账户不违法。错！
根据新《证券法》第五十八条，任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。
第一百九十五条规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。
2023年11月21日，证监会公布了一则行政处罚，颇具意义。李鹏臻违反规定，借用多名亲属账户炒股，被证监会顶格处罚50万元。
彼时，李鹏臻申辩称，本案是亲属之间证券账户借用关系，不是社会上有偿出借账户、非法配资并出借账户等恶劣违法行为，危害性极小、情节相对轻微，不宜实施顶格处罚。
证监会回应称，自然人借用他人证券账户违规从事证券交易的，即构成对证券市场正常交易秩序的扰乱，相应行为是否发生于亲属之间、距《证券法》施行日期的时间间隔等因素，均不属于《证券法》第五十八条规定的构成要件。
此外，将自己股票账户借给上述案例中李鹏臻使用的李某丰，也被证监会责令改正，给予警告，并处以5万元罚款。
据悉，这是新证券法实施以来，监管首次对借用股票账户行为实施顶格处罚。同时，也明确了即便是亲属，也不得借用股票账户。
今年2月9日，内蒙古证监局发布公告，孙某彪因借用他人账户从事证券交易被责令改正并处以50万元罚款。
据基金君了解，往年多是证券从业人员违规借用他人证券账户炒股，或是代客理财受罚比较多。如今，越来越多的个人投资者也开始收到相关罚单。
青岛证监局表示，出借证券账户给他人从事证券交易，不仅可能面临行政处罚，还可能卷入民事纠纷，蒙受财产损失。广大证券投资者应当按照实名制要求开立证券账户，妥善保管账户密码等关键信息，切勿出借自己的证券账户。
编辑：乔伊
审核：木鱼
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