当前，网络上充斥着大量商品现货订购交易软件的推广信息，宣传话术极具诱惑力，诸如“五元起投”“在家轻松致富”“月入过万不是梦”等标语屡见不鲜。不少缺乏金融知识的普通民众被此类虚假宣传所迷惑，纷纷下载安装相关APP并投入资金进行交易。但事实上，这些所谓“现货订购”平台大多未取得任何合法金融业务资质，实则以现货交易之名，行非法期货交易之实。

　　华银APP存在的问题，虚假宣传：在抖音做广告，广告打着“5元投资”、“低投资高收益”、“不需要工作也能赚钱”的宣传标语，具有很强的诱导性，这违反了《广告法》规定。消费者下载软件后，界面充斥各种充值福利和奖励活动。作为一个涉及金融交易的平台，本应显著提示“投资有风险”，但该APP通篇未见任何风险警示，反而不断暗示稳赚、高收益，存在明显的误导行为。

　　非法期货交易：经查询，上海华通白银国际交易中心有限公司的工商登记经营范围中，并未包含现货或期货交易资质。虽然平台对外声称其业务为“商城商品订购”，但实际采用T+0交易、双向买卖、对冲机制以及高杠杆等操作模式，与正规期货交易高度相似，实质上已构成变相开展非法期货业务。此类交易机制极易导致投资者快速、大幅亏损。

　　问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司

　　交易APP：华通白银APP、中国白银APP，掌上白银APP，银宝街APP、华银APP、中银订购APP等等

　　交易产品：白银、铂金

　　存在问题：虚假宣传、诱导开户、非法期货、内幕交易

　　具体问题：平台频繁卡顿，行情走势与正规期货市场明显不符，用户入金资金直接转入其他关联公司账户，未接入任何第三方资金监管体系

　　受害者案例：（涉及隐私、部分有所改动）

　　案例一：

　　我是2025年2月份在抖音上看到华银APP的广告宣传说：“不会理财那你下载一个华银APP还能不会吗？在这里界面简洁操作简单，一点就开还能看到实时银价和走势图，还有专家报价为你提供参考信息，动动手指就能入行，而且现在下载还送260元新人大礼包和首单保障。”后来就在2月底下载了华银APP，刚开始抱着试试的心态少量投入了一点，确实也盈利了。于是逐渐加大投入，结果开始出现亏损。平台不断暗示“继续加仓就能回本”，我就继续追加资金。但自亏损金额超过一万元后，就再也没能回本。期间平台经常卡顿，有时甚至直接爆仓。到2025年5月，我多年积攒的积蓄全部亏损殆尽。后来我在百度上查了一下，发现华银APP显示的白银价格走势和正规市场的行情完全不同，这才意识到自己可能遭遇了网络诈骗。

　　案例二：

　　我有一天刷番茄畅听，看到一段介绍白银投资的内容，说“小白也能赚到钱，比拿死工资强多了”。出于好奇点进去后，页面提示“新人充值送积分，积分可兑换优惠券”，于是我下载了华银这个APP。一开始只是充了几百元试试，但每次我看准行情买入后，价格就突然暴跌，跌幅常常超过80%，本金瞬间归零；而当我看跌时，价格又会突然暴涨80%以上，同样血本无归。更离谱的是，平台收取的手续费高达10%左右。整个交易过程让我感觉这个平台完全不受任何监管，像是在封闭系统里自导自演。它的行情走势也极其独立，与外部市场毫无关联。资金充值后直接进入平台指定的公司账户，没有任何第三方资金托管。平时行情看似平稳，可只要我一入金，价格就开始剧烈波动，直到把本金全部亏光。起初我以为是自己操作失误，后来才明白，华银平台本身就有严重问题。

　　处理结果：这个中国白银APP背后是上海华通白银国际交易中心有限公司旗下的软件，很多投资者做白银都是操作的华通白银旗下的软件，听信了他们公司的宣传，觉得这个能赚钱，结果大资金进去后就开始各种亏钱，怎么买都是反向走势，然后被拉爆仓。受害者找到我们，提供必要的资料后，需要10～15个工作日处理完毕，帮助受害者追回损失。追损顾问：dzc644

　　张成顾问温馨提示：作为金融投资者受害者，不管是做现货、期货、外汇、黄金、原油等出现亏损，达到以下条件都有机会追回损失：

　　1：交易时间不要相隔太久，最好在一年之内，时间太久，代理商和平台已经终止合作；

　　2：保存有跟分析老师的聊天记录、开户记录、转账记录、交易记录，该证据资料能准确反映出受害者的整个受骗过程；

　　3：平台依旧在运行，没有跑路的情况；

　　4：要求受损资金在一万元额度以上。

　　如能满足以上4个条件，可联系我们顾问专员，一般处理时间在15～30个工作日，个别平台可能需要更久，视情况而定。

　　重要提示：金融市场存在较高风险，投资者需保持警惕。当前市场环境复杂，不少投资者因轻信他人而蒙受损失。如您已意识到被骗，请立即收集上述证据维护自身权益。追损顾问（V：dzc644；Tel：18716460624）可为您提供法律支持，助您追回损失。请记住，正义可能会迟到，但绝不会缺席。