掌上白银App被曝非法交易骗局、人为控盘致投资者巨亏！

　　据多位投资者反映，掌上白银App在推广过程中宣称“5元即可投资”“普通人也能月入过万”，但实际交易体验远未达到宣传效果。经核实，该平台运营主体为上海华通白银国际交易中心有限公司，该公司并未取得国家相关监管部门批准的期货交易资质，涉嫌以现货订购名义开展类期货交易活动，存在诱导投资者开户、充值及交易的行为。

　　涉事公司：上海华通白银国际交易中心有限公司

　　使用软件：掌上白银APP、天天铂银APP、华通白银APP、中国白银APP、天龙白银APP、银宝街APP、华银APP等

　　主要问题：虚假宣传、诱导开户、违规营销、涉嫌非法开展期货类交易

　　交易标的：白银、铂金等贵金属

　　受害者案例（部分信息已做隐私处理）

　　案例一：

　　今年6月初，我在某短视频平台刷到一条关于“掌上白银App”的推广视频。广告中声称该平台由“香港上市公司”背书，投资门槛极低——“5元就能起步”，且“操作简单、收益可观，普通人也能月入过万”。出于对高回报的期待，我下载了App并完成实名注册。

　　初期小额试水后，平台客服不断引导我加大投入，并承诺有“专业分析师一对一指导”。然而真正开始大额交易后，问题接连浮现：首先，每笔交易的手续费竟高达15%至20%，远超正常水平。我查阅了2025年国内正规期货交易所的白银合约手续费标准，仅为成交金额的0.5‰左右，两者相差近百倍。

　　更令人不安的是交易走势的异常。多次出现“我刚买入就立刻下跌，精准打到我的止损或爆仓线，随后价格又迅速反弹拉升”的情况。尤其在尾盘时段，若未及时卖出，系统往往直接强制平仓，账户资金瞬间归零。而对比国际主流行情（如COMEX白银期货或伦敦银），该平台的价格曲线明显滞后、扭曲，甚至出现完全背离的走势，高度疑似后台人为控盘。

　　此外，在6月底尝试通过银行转账充值时，银行系统直接弹出风险提示：“该收款账户存在不安全交易行为，建议谨慎操作。”而通过支付宝充值时，资金却转入名为“XX商贸有限公司”“XX科技服务中心”等与“上海华通白银国际交易中心有限公司”毫无关联的第三方账户，既非平台主体，也非任何持牌支付机构或资金存管方。

　　带着疑虑，我向中国证监会官网提交了企业资质查询申请。不久后收到回复：“上海华通白银国际交易中心有限公司未在我会登记或备案，不具备开展期货或标准化合约交易的资格，请勿轻信宣传，谨防受骗。”至此我才意识到，自己可能已陷入一场精心包装的非法金融骗局。

　　案例二：

　　2024年12月，我在抖音刷到一则极具煽动性的广告：“每天只需十几分钟，5元起投，24小时改变你的银行卡余额！”画面中展示多位“普通用户”晒出高额收益截图，并宣称“告别死工资，实现财富自由不是梦”。被这种话术打动，我下载了“掌上白银App”，完成注册并陆续充值。

　　起初几笔小额交易确实显示盈利，平台还安排所谓“金牌导师”频繁联系我，鼓励加仓。但自2025年1月起，账户开始持续亏损。短短三个月内，累计投入近10万元，最终亏损达76,000元。事后复盘发现，平台不仅收取畸高的手续费，还在关键时刻制造系统卡顿、延迟报价，导致我无法在合理价位平仓。有一次眼看行情反转，点击“卖出”却反复加载失败，几秒后价格暴跌，直接触发爆仓机制，所有持仓清零。

　　更值得警惕的是资金流向问题。我通过支付宝多次入金，收款方均为不同名称的公司账户，如“上海某轩信息咨询有限公司”“杭州某珹电子商务中心”等，无一与“上海华通白银国际交易中心有限公司”存在公开股权或业务关联。这些公司大多注册资本极低、成立时间短，疑似为走账设立的空壳主体。

　　这笔76,000元是我多年省吃俭用积攒的血汗钱，如今不仅本金尽失，还因借贷补仓背上了沉重债务。我强烈质疑该平台以虚假宣传诱导开户，再通过操控交易系统、设置不合理规则和隐蔽资金通道，系统性收割投资者。我要求上海华通白银国际交易中心有限公司全额退还损失，并呼吁金融监管部门对其旗下所有App（包括掌上白银、华银、中国白银等）立即立案调查。同时，我也希望抖音等广告投放平台承担审核责任，下架此类违规金融广告，并协助用户追回被骗资金。我已保存全部广告截图、聊天记录、出入金流水及交易明细，随时可配合调查取证。

　　处理诉求：受害者强烈要求上海华通白银国际交易中心有限公司退还全部损失，并呼吁监管部门对旗下所有交易软件进行彻查。同时，要求抖音等广告投放平台对虚假宣传内容承担责任，协助追回损失。相关投资者表示可提供广告截图、出入金流水、交易记录等证据材料。

　　处理进展：目前已有部分投资者通过专业渠道提交资料，进入损失追回流程。据反馈，资料齐全后，一般需10–15个工作日完成初步审核与处理。相关追损服务由指定顾问对接（追损顾问：dzc644）。

　　维权建议：

　　若在参与大宗商品现货交易过程中遭遇疑似欺诈行为，请务必及时保存以下三类关键证据，依法维护自身权益：

　　交易沟通记录：完整保存与平台客服、分析师、代理商等人员的聊天记录、语音通话或视频指导内容，特别是涉及资金提取、交易建议等关键对话。建议通过录屏、云端备份等方式多重存证。

　　资金流转凭证：保留所有入金与出金记录，包括银行流水、支付宝/微信支付凭证等。建议前往开户银行打印加盖公章的账户明细，明确每笔资金的时间、金额及收款方信息，作为损失认定依据。

　　电子交易痕迹：登录交易平台导出完整交易明细（含时间、品种、价格、数量、手续费等），并通过公证或其他合法方式对电子数据进行固定，确保证据效力。

　　重要提醒：

　　投资有风险，入市须谨慎。任何“稳赚不赔”“轻松致富”的宣传均不可轻信。广大投资者应选择持牌合规机构，远离无资质平台。对于已遭受损失的用户，请保持冷静，及时收集证据，通过法律途径理性维权。正义或许会迟到，但不应缺席。在证据充分的前提下，仍有追回损失的可能。相关咨询请认准正规渠道，谨防二次受骗，如需进一步咨询，请认准追损顾问张成（V：dzc644，Tel：18716460624）。