当前市场上部分现货交易平台存在违规经营问题。根据相关规定，现货交易平台本应以实物交收为核心功能，服务实体经济，并助力提升我国相关商品的定价能力。然而，现实中不少平台偏离了这一初衷，转而以吸引普通投资者参与高风险交易为主要目的，甚至涉嫌侵害投资者合法权益。

　　需要特别提醒的是：若有意参与白银等贵金属的期货类交易，请务必通过中国证监会批准设立的正规期货公司开立账户进行操作。目前市面上大量非持牌平台开展的所谓“现货”或“订购”交易，实质上属于非法期货活动，缺乏监管保障，投资者资金安全难以得到有效保护。

　　问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司

　　交易APP：华通白银APP、中国白银APP，天龙白银APP、掌上白银APP，银宝街APP、华银APP、天天铂银APP、中银订购APP等等

　　交易产品：白银、铂金

　　存在问题：虚假宣传、诱导开户、非法期货、内幕交易

　　具体问题：平台卡顿，走势与正规期货不同，入金到其他公司，没有第三方资金监管

　　受害者案例：（涉及隐私、部分有所改动）.

　　案例一：

　　这个华银平台是我从小视频里的广告看到的，宣传说“每天只需十几分钟，24小时就能改变银行卡余额”“每月收入翻倍，甚至可以告别固定工作、实现财富自由”。在这样诱人的虚假宣传下，我下载了APP并注册充值。

　　刚开始出入金都正常。但到了四月份，平台客服就联系不上了——电话打很多遍都无人接听，虽然还能下单和入金，但完全没人回应问题。

　　五月初开始，提款就提不出来了，当时入金还能操作，我没太在意，因为金额不大，后来慢慢亏光了。前几天连下单都下不了，好不容易打通客服电话，对方远程处理了一下，才恢复下单功能。但之后再尝试提款，又失败了。

　　我还发现，平台的价格走势经常在关键点位“卡住”，吃掉我的仓位后立刻回升，这才让我怀疑平台的合法性。

　　一个正规平台怎么可能连基本的出金都无法保障？每次都要反复联系客服，有时根本联系不上，严重影响交易。更严重的是，入金账户并不是平台所属公司，而是转入其他公司的对公账户，没有任何第三方资金监管，整个流程混乱不堪！

　　我现在正式投诉上海华通白银旗下的“华银”平台，要求退还我在该平台的所有损失。

　　案例二：

　　我是在2025年1月通过抖音广告接触到“华银APP”的，运营方是上海华通白银国际交易中心有限公司。广告宣称“投资理财5元起投”，全程只强调高收益（比如“一天赚几百几千”），却完全没有提示任何风险，明显属于虚假宣传，诱导用户开户投资。

　　进入APP后，看到有各种活动，但必须先充值才能参与。所谓的“盈利券”无法提现，而且平台规定必须完成三次交易才能申请提款。手续费更是高达10%到20%，而正规期货平台通常只有万分之五左右。

　　虽然上海华通白银国际交易中心确实持有现货白银交易资质，但它在APP里实际开展的是带有杠杆、T+0、集中撮合等特征的交易，这已经属于期货业务范畴，却没有相应资质。他们辩称这是“商品订购”，退订还要收违约金——可如果真是订购实物，为什么价格会随着K线实时波动？又凭什么因为行情变动就让我亏损？

　　更离谱的是，APP里不断推送“跟大神单”的提示。你一旦跟单加仓，价格马上反向拉爆你的仓位；等你不跟了，它又涨回去。明显是利用信息不对称收割散户。

　　像“华银APP”“天龙白银”“掌上白银”“银宝街”这些软件，根本没在证监会备案，没有期货交易资格，资金毫无安全保障。我曾向证监局投诉，对方建议报警处理。但警方以“出入金记录显示正常”为由未予立案，导致我维.权无门。

　　处理情况说明：上述受害案例均系通过抖音平台广告接触并参与白银投资，初期并不了解所涉平台本身存在问题，初期获利误以为是个人判断准确，后续持续亏损时又归咎于自身操作失误，直至向我们咨询后才意识到遭遇欺诈。在提供完整的证据材料后，通常经过10至15个工作日可完成相应处理。追损顾问：dzc644

　　网上参与这类现货、期货、贵金属交易被骗的，保留下面几项证据材料：

　　1、相关银行转账记录：因为此记录比较清晰明白反应了受害者转入具体某个公司的情况，银行转账也好，微信、支付宝转账也好，都可以在账单里面查找到该笔记录。受害者应该第一时间找到对应的转账记录，截图或者导出流水都可以。

　　3、相关交易记录：最后投资者或受骗者在交易软件上的整个交易过程，都能在交易记录中得到反映，这份证据能够证明在交易所或平台交易资金损失的过程，只要能够登上相关的交易软件，此交易记录基本都能够下载下来。

　　张成提示大家：任何高收益、免费喊单、代客操作，都是在忽悠你们，希望广大投资者能及时察觉。任何投资都存在风险，越是高回报的投资，风险就越大，有可能吃掉你的全部本金。金融市场乱象丛生，容易迷惑我们广大投资者，如能知途其反，收集好以上的证据资料，要相信正义是只会迟到但永不会缺席的，张成顾问（V：dzc644；Tel：18716460624)帮你伸张正义，挽回损失！