“注册就返现”“充值就送福金”“首单免赔”……这些极具诱惑力的字眼频繁出现在某些所谓“现货商品交易”APP的广告中。然而，这看似让利消费者的营销话术，背后是否隐藏着精心设计的骗局？

　　以“天龙白银APP”为例，其宣称提供的是现货交易服务，实则涉嫌从事未经批准的变相期货交易。所谓“变相期货”，是指在未取得国家相关主管部门许可的情况下，部分地方机构、企业甚至个人，打着“现货”的幌子，借用期货市场的交易机制（如标准化合约、集中竞价、高杠杆等），开展远期合约交易。近年来，此类违规交易在全国多地屡禁不止，甚至在不法分子的推波助澜下愈演愈烈。

　　问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司

　　关联交易平台：华通白银APP、天龙白银APP、掌上白银APP、银宝街APP、华银APP、中银订购APP等

　　交易品种：白银、铂金

　　主要问题：虚假宣传、诱导开户、涉嫌非法期货交易、存在内幕操作嫌疑

　　具体违规表现包括：平台运行频繁卡顿，影响正常交易；行情走势与正规期货市场严重不符；用户入金资金未进入监管账户，而是流向其他公司；缺乏第三方资金存管机制，资金安全无保障。

　　受害者真实案例（为保护隐私，部分内容已做匿名化处理）

　　案例一：

　　2025年2月，我在抖音刷到“天龙白银”APP的广告，宣传语极具诱惑：“每天只需十几分钟，24小时就能改变银行卡余额”“5元起投，轻松告别固定工作，实现财富自由”。在这样的虚假宣传诱导下，我下载了该APP并完成注册充值。

　　起初，我用小额资金尝试白银买卖，确实获得了一些微薄盈利，于是逐渐放松警惕，开始加大投入。然而，随后的交易却频频出现异常：无论我买入涨还是跌，行情总是反向运行——买涨就跌，买跌就涨；一旦我选择加仓，系统立即强制平仓。更离谱的是，平台手续费极高，远超正常交易水平，且与广告承诺严重不符。

　　交易过程中，APP频繁卡顿，导致我无法及时平仓或退出，最终账户爆仓。我怀疑平台存在人为操控走势的行为。截至目前，我在“天龙白银APP”累计亏损265,747.29元——这笔钱大部分是借来的，用于偿还房贷和银行贷款。如今血本无归，背负沉重债务，生活陷入困境。

　　案例二：

　　我最初是在抖音看到“天龙白银APP”的推广视频，声称“投资赚钱很简单”“下载就送几百元试玩金”“几块钱也能操作”。出于好奇，我下载了APP，并领取了所谓的“新手礼包”。第一次用赠送的虚拟资金买入后，价格迅速上涨，收益立刻显示到账，让我误以为真能轻松赚钱。

　　随后我充值了几百元实盘操作，起初也很快盈利，涨跌看似真实。但没过多久，盈利全部回吐，甚至开始亏损。更奇怪的是，亏损后平台弹出提示：“触发商城信誉风险”，要求我使用提货券在其内部商城购买指定商品，只有完成消费才能继续交易。

　　此后，我发现平台手续费高得惊人，普遍在15%至20%之间——正规交易所绝无如此高昂的费率！同时，交易门槛不断提高，涨跌幅度被刻意放大，让我越陷越深。后来我查询了运营方“上海华通白银国际交易中心有限公司”的资质，发现其根本不具备开展期货或大宗商品交易的合法牌照。所谓“现货订购”，实则是披着现货外衣的非法高杠杆期货交易，目的就是诱导用户不断入金、高频交易，从中收割手续费与本金。

　　处理结果：天龙白银APP还有包括上海华通白银国际的其他白银交易APP，受害者都是因为不了解被误导进去操作的，自己怎么亏钱的都不知道，就想在里面操作赚钱。在接到这些受害者后，在提交比较的证据材料后，一般需要10~15个工作日的处理时间。追损顾问：dzc644

　　若你曾参与类似“现货大宗商品”平台交易并遭受损失，请务必保留以下三类关键证据：

　　1、聊天记录：包括与平台客服、代理、所谓“分析师”或“喊单老师”的全部沟通内容。切勿因情绪删除记录——这些是还原受骗过程、证明诱导行为的核心证据。

　　2、银行出入金流水：及时打印银行转账明细，明确资金流向。入金与出金的差额即为实际损失金额，是维权索赔的重要依据。

　　3、平台交易记录：登录交易软件，导出完整的交易日志。该记录能清晰反映资金如何被消耗，是证明平台操纵或违规操作的关键材料。

　　郑重提醒：投资有风险，入市须谨慎！

　　当前金融市场鱼龙混杂，非法平台常以“高回报、低门槛、稳赚不赔”为诱饵，诱导公众入局。一旦发现异常，请立即停止交易，保存证据，依法维权。正如追损顾问张成所言“正义或许会迟到，但绝不会缺席。”如您不幸受骗，请果断行动，维护自身合法权益，追损顾问张成（V：dzc644；Tell：18716460624)。