中国白银APP欺骗消费者经营非法期货，白银订购交易弄成高杠杆高手续费的期货交易，各种广告讲普通消费者拉进来充值消费，很多人误以为这个白银订购能赚钱，实际这就是他们早已布好的陷阱在等着普通消费者。

　　目前，从事现货交易不像证券、期货公司，需经严格的行政许可。很多农产品现货交易平台登记为电子商务公司、咨询公司，营业范围多是互联网技术开发、农副产品销售、贸易公司等等，从而逃避监管。早在2010年，国务院就下发了《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》(俗称“现货国六条”)，其中明确禁止自然人和无行业背景的企业入市交易。但直到今天，很多现货交易平台仍极力拉拢自然人开户。

　　问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司

　　交易APP：华通白银APP、中国白银APP，掌上白银APP，银宝街APP、华银APP、中银订购APP等等

　　交易产品：白银、铂金

　　存在问题：虚假宣传、诱导开户、非法期货、内幕交易

　　具体问题：平台卡顿，走势与正规期货不同，入金到其他公司，没有第三方资金监管

　　受害者案例：（涉及隐私、部分有所改动）

　　受害者案例一：

　　我于2024年8月份在刷抖音看到中国白银，通过抖音推广链接下载软件，说一天能赚个三五百，当时没都想，感觉一天赚二三百正好够给家人看病的开销，就下载中国白银APP。后又陆续下载了上海华通白银旗下的其他几个白银app。

　　开始充值了一些，赢利了十几块钱，才发现交易手续费用高，后续亏损又充值，买入以后爆仓，随后又一直在充值，想把赔进去的钱赚回来，充值大笔以后才发现越买越赔，一直会吃掉买入的金额，爆仓赔钱多了，再买入就限定了，订购实物以后才能继续购买，陆续在平台购买白银/铂金合计损失42万元，其中35万是借的留着给父母看病的钱。

　　其中充值平台非实物销售，杠杆超高，手续费每次约（10%~20%）高得离谱。继而发现该软件涨跌与国际和国内的走势完全不一样，导致亏损，我又去问了证监会，他们说没有这个交易平台。

　　支付宝充值里面都是什么商城消费，并没有转到对应的平台，我现怀疑该软件后台人工操作，由于亏损巨大，目前经济特别困难，亏损的钱是我在网上银行贷款贷出来准备给我父母看病手术要使用，现已无法面对家人，已经有轻生念头，随时了解自己的生命，因为孩子还小加上父母年迈实在不忍心放下，现在老婆也没有工作，在家看小孩，父母年迈又疾病缠身完全也没啥收入，处境艰难。我现在已经走投无路，父母治病的钱都被他们给骗走了！

　　案例二：

　　2025年2月在抖音刷到中国白银的广告，号称5元就可以下单投资白银，福利高下载就送多少钱，忍不住好奇，后在抖音都多次刷到最后没忍住下载就开始了我的不归路，一开始还有赚有亏，但app首页不断刷新一些其他用户赚了多少多少钱，不断的刺激我，导致我越充越多开始了爆亏之路。

　　中国白银app也不断用各种福利诱导充值，充值多少钱就送大量福利金，福利金也可以下单。每天下单一定数量的资金也会送大量福利金。诱使我越陷越深。我在平台累计充值14万元，累计提现3.9万元，诉求是追回我损失的10万元。

　　平台的杠杆100多倍，已经超过了证监会规定的合理杠杆。每次波动稍微大点平台就会卡顿，操作不了，不能退订止损，导致爆仓。爆仓一定资金之后平台不允许操作，强制我下单平台的白银商品才能继续。

　　爆仓越多，就越想继续充值资金赚回来，现在回头才发现这和赌博有啥区别，诱导充值然后分分钟爆仓。刚开始还用的自己的资金，后来各种网贷，不断的爆仓不断的充值。现在幡然醒悟。我只想追回我损失的钱。

　　处理结果：上述的两个受害者案例，都是通过抖音的宣传被诱导去做了白银投资，他们根本没有想到自己做的这个平台本身就有问题，开始赚钱了还以为是自己能力，后面慢慢亏钱了还以为自己的操作有问题，直到找我们才知道自己被骗了。找到我们后，向我们提供了必要的证据材料，一般经过10~15个工作日的处理，可处理完毕！追损顾问：dzc644

　　网上参与现货、期货等交易，如果发现自己被骗了，保留好以下两种证据：

　　银行转账记录：转账记录能直观的反应受害者资金转入到哪家公司和企业，或则是私人收款。这里面包括银联转账，支付宝、微信等账单，很多时候支付宝和微信账单成为主要的支付平台。此类证据是投资者或受骗者自己账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失，这类证据受骗者基本都能保存。

　　相关交易记录：交易记录包含平台的充值和提现记录，还有平台交易的交割单，平台出入金记录很多平台三个月就删除了，如果能及时保存，最好事先截图保存。其中交割单是反应整个的交易过程，直观反映受害者的亏损情况。

　　处理时间：一般在10~15个工作日处理完成，金额：大于一万起接。

　　总结与警示：投资市场充满风险，投资者在选择期货现货公司时需保持高度警惕，避免落入上述陷阱。张成顾问特别提醒：金融市场乱象频出，投资者应谨慎入市，一旦发现被骗，应及时收集证据维护自身权益。正义或许会迟到，但绝不会缺席。金融投资被骗，帮助受害者追回损失，联系追损顾问（V：dzc644，TELL：18716460624）。