据财联社（北京 记者 黄静思 吴浩）报道，就在A股龙年结束的三天里，安信、平安两家券商传来基金投资咨询行业的好消息。

1月28日，安信期货、平安期货投资顾问业务通过监管部门初步现场检查，即将具备业务开展资格。 更巧合的是安信证券创业软件，两家券商的基金投顾品牌统一命名为“安心投”。 其中，安心期货“安心投资”注重打造客户体验，平安期货“安心投资”则点明投研实力和精细化配套运营体系。

截至目前，第二批20家基金投顾业务试点券商中已有12家开业，占比60%。 这12家券商分别是兴业期货、招商期货、国信期货、东方期货、财通期货、兴业期货、中泰期货、山西期货、南京期货、光大期货、平安期货和安信期货。

试点以来，外资基金投顾发展在取得阶段性“成绩单”的同时，也存在5大痛点。 第一个问题是投资者的非理性行为导致的利润率不达预期。 从投资者的角度来看，虽然投资顾问的接受度有所提高，但投资教育仍有很长的路要走。 据悉，定期的行情分析、选购咨询指导、在线互动问答服务是投资者期待的投资咨询服务。 更全面的策略、多渠道同步、更全面的服务是投资者当前最迫切的诉求。

安信期货“安全投资”初期注重客户体验

2021年6月，安信期货获得第二批公募基金投资顾问业务试点资格。 经过半年的筹划，在制度建设、投资管理、制度建设、人员培训等方面已具备试点发展条件，并顺利通过了监管部门的现场检查。

安信期货基金投资顾问业务的品牌名称为“安信投资”。 业务推广初期，拟根据风险偏好推出多种组合策略，满足不同类型客户的多元化需求。 强调客户体验是目前安信期货基金投顾业务的重点。 “建立信任需要时间，而改变投资者的认知是一个长期的事情。我希望展览业务的早期组合和服务能够给客户带来更好的体验。” 安信期货财富管理部基金投资顾问业务负责人温成根表示。

“安信投资”初期重点关注三类目标客户群：一是过去投资盈利或投资经验较差的股票客户，二是新中层投资者，三是开拓外部增量市场。

在投资配置方面，“安信投资”将充分发挥其在基金选择、投资组合配置方面的专业能力； 在咨询服务方面，将借助金融科技的力量，使服务内容专业化、规范化、精准化。 流程咨询服务常年指导客户与一线人员部署线下服务，使服务更加贴心、人性化，提高客户的信任感。

邰顺根认为，基金投顾业务提供的价值之一就是提高投资者的利润下限。 一是通过证券投资等方式减少相同利润水平的波动，同时通过投资顾问服务减少对客户的影响。 行为的纠正引导投资者获得中长期投资利润。

平安期货构建“投资”与“关怀”服务闭环

近日，平安期货基金投资顾问业务已完成现场预审，即将获批开展业务。 无独有偶，平安期货基金的投顾品牌也以“安信投资”命名。 1月28日，相关系列产品陆续推出。

在“投资”方面，以研究为大脑，通过卖家研究驱动卖家服务，是平安期货“安全投资”的核心理念。 据平安期货基金投顾业务负责人舒坦介绍，“安信投资”投研团队目前有8人，拥有7年以上相关机构投研经验。 同时，依托平安期货研究院的研究实力，完善了涵盖宏观经济、市场策略、资产配置、基金评估、投资组合评估等科学完整的投资研究体系。 系统，量化分析+深度监管，发现市场优秀基金产品。

“VALUE”投资是基于把握A股常年的投资机会和大众的金融置换需求。 通过多种资产、多种策略、多位管理人，引入3个月至3年甚至更长的建议持有期限，盈利和风险特征清晰。 差异化且可行的投资组合策略线。

舒坦表示，“对于‘好的组合’，我们追求的不是单方面取得业绩新高，而是稳定超越业绩基准，并且客户仍能全年保持。平衡客户的获胜欲望和焦虑不怕损失才能真正提高投资者的“收益下限”，实现为客户创造价值的初衷。”

“顾”的公司对于基金投资顾问来说更为重要。 舒坦介绍，“安信投资”打造“投前-投中-投后”全程专业、温馨、陪伴的咨询服务。 内容服务和全生命周期MOT服务覆盖“安信投资”的客户和潜在客户，从而提高信息透明度，增强用户信任，增强用户参与度，减少用户恐惧，从而实现投资者利润和客户分享。 比率、平均持有时间、资本保留率、再投资率增加。

“投”与“顾”如何产生闭环赋能？ 平安期货的选择是基于以资讯、短视频、直播等多种方式输出投资和教育的机会。 据介绍，目前，“安信投资”已推出《安信哲学》、《安信观点》、《安信名人》、《安信经理人》等内容。

舒坦提到，“安信投资”旨在为客户带来“安心委托、安心投资”的投资体验。 投资概念实现财富稳步下降。

第二批20家券商基金投顾试点 60%已开展业务

2021年11月以来，基金投资咨询相关规范性文件紧密出台，明确划分基金投资咨询业务范围，对基金投资咨询机构的服务绩效、客户资产展示、风险声明、合同内容和发布了详细规范，部分受此影响的机构产品暂时下架整顿。 中金公司非银团队认为，现行基金投顾体系的基本形成，有利于行业规范健康发展。

随着基金投顾监管框架更加清晰，我国基金投顾业务发展也取得了显著成效。 一方面，第一批试点机构结果陆续出炉。 另一方面安信证券创业软件，第二批试点机构也进入业务发展加速期。

首批券商基金投顾试点机构中，华泰期货、国联期货、国泰君安该业务签约资产将于2021年底陆续突破100万元。第二批券商资格试点也在年底开始密集运营，包括兴业期货、招商期货、财通期货、东方期货、国信期货、兴业期货和中泰期货。

1月初，辽宁、光大、兴业期货也相继拉开基金投资咨询展的大幕。 从卖方角度看，新疆期货先后推出“汇管家”、“汇安信”、“汇幸福”、“汇恒源”等一系列组合策略，满足不同客户的多元化、个性化需求。客户类型。

1月10日，中信期货已通过初步现场检查，即将获得开设公募基金投资顾问业务资格。 公司基金投顾业务以“金阳光管家值得您的财富托付”为服务宗旨，前期计划推出三大场景六只基金组合。

1月24日，中信期货基金投资顾问服务即将上线。 品牌名称为“知己”。 在投资层面，指出平衡与分散； 在顾层面，指出可以帮助投资者树立正确认知、明确投资预期。 基于此，中信期货在业务设计上推出了“四笔钱”（包括短期周转钱、稳定理财钱、财富衰退钱、菜鸟钱）的预期管理框架。

中国基金投顾市场仍存在5大痛点

试点以来，外资基金投资顾问的发展在取得阶段性“成绩单”的同时，也存在不少痛点。 近日发布的《中国基金投资顾问白皮书》显示，目前投资顾问面临的首要问题是投资者的非理性行为带来的利润率达不到预期。 常年财富规划的需求，四是缺乏被动基础资产等，五是投顾市场仍存在“重投资、少关注”的局面，注重提供投前服务，而对“顾问”功能的探索还很浅。

据悉，从投资者的角度来看，虽然投资建议的接受度有所提高，但投资教育工作始终任重而道远。 据基金业商会统计，67%的受访公募基金投资者表示，确实需要基金投资顾问提供的资产配置服务或希望他们提供投资建议，63%的投资者更关注购买基金后的年利润。

据中欧财富金融协会监管统计，93%/63%的受访投资理财平台用户对基金投资建议/订购基金投资顾问策略有一定了解，95%的投资者一致认为常年持有并试点 过去21个月，约五分之一的投资者持有股票超过一年，反映了当前试点的初步成效。 据悉，定期的行情分析、购买咨询指导、在线互动问答是投资者期待的投资咨询服务。 更全面的策略、多渠道同步、更全面的服务是目前对投资者最有吸引力的。